[摘要] 近日，人民银行孝感 支行、孝感市住房保障和房屋管理局联合发布了《关于孝感地区房地产行业相关单位履行反洗钱义务的通知》，并正式启动房地产业反洗钱工作。
【房天下】近日，人民银行孝感 支行、孝感市住房保障和房屋管理局联合发布了《关于孝感地区房地产行业相关单位履行反洗钱义务的通知》，并正式启动房地产业反洗钱工作。
《通知》指出，为了预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护房产交易秩序，房地产行业作为特定非金融机构应履行反洗钱义务。综合考虑孝感市房地产行业的实际情况，反洗钱 工作将实行联合 机制，重点对反洗钱内部控制、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、购房款交付方式规范等方面履行反洗钱义务情况进行监督检查。《通知》自6月1日起试行。
《通知》要求，遵循“了解你的客户”原则，房地产开发企业售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时，应履行客户身份识别义务；在房屋买卖合同网上签约环节，应登记房屋买受人、出卖人和代理人的身份信息，填写身份识别表，对交易双方身份和房产交易融资方式进行识别；客户身份资料和交易记录，自业务关系结束当年起至少保存5年；对获得的有关身份信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
《通知》规定，房地产交易当事人应通过银行转账方式进行资金划转，且必须使用出卖人和买受人的同名银行账户，通过预售资金、存量房交易资金 专用账户进行资金支付；如发生退款行为，应按原支付途径，将资金退回原付款人的银行账户；确需使用现金支付的，当日单笔或累计交易人民币5万元（含5万元）以上的现金缴存，义务机构应按照反洗钱相关规定做好交易备查登记和大额交易报告。
《通知》强调，房地产开发企业、房地产经纪机构在售房、提供二手房买卖经纪服务中，发现可疑交易行为，不论所涉及资金金额或者资产价值大小，应当认真进行可疑交易分析甄别，据实向反洗钱 主管部门或公安机关报告。
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